我們分兩部分討論：
1.
必須有一套評價系統，這裡將使用晨星公司的「獲利矩陣」模型，參考《股市真規則》一書。
矩陣模型所運用的篩選條件是權益報酬率(ROE%)及自由現金流兩個指標，並將公司分成A、B1、B2、C等四個象限。如下圖：
在矩陣A級的公司代表其風險最低、投資報酬率也高，除了可以發放股息，其現金流也可用於再投資，提升內在價值；B1級的公司雖有優秀的獲利能力，但處於企業擴張階段，資本支出高，但若計畫得以實踐，其投資報酬率常是數倍之多。
而B2級的公司，則相對是較成熟的產業，有穩定的股息，但成長動能略顯不足；C級的公司則不用考慮，若公司降級至C級，直接停損出場就好。
- 而適合我們投資的公司是A級及B級公司。
存股達人雷浩斯在他的的新書《矩陣式存股法》中有教各位如何使用，本文也引用自雷大書中的方法；以下列出台灣50及中型100成份股的各個產業，可以看出哪些公司相對穩定，連續5年都可保持在投資等級(A、B)以上。
(數據來源：財報狗網站)
發現台積電、統一超、豐泰都是年年維持A級的超級績效股，其股價年年創新高。
而中華電則是相對成熟的公司，股價雖無較大漲幅，但穩定成長，並可帶給投資人不錯的現金股利。
裕日車則是升級股的代表，隨後股價也出現明顯的漲幅，但必須注意是否為曇花一現。
再來我們以特定產業選股：
(數據來源：財報狗網站)
長期投資這些績效年年A級的公司，不僅為投資人帶來穩定的股利收入，其資本利得更是讓人驚艷，也就是股利及價差的雙贏股，如大統益。
(圖片來源：財報狗網站)
2.
我們必須建立一個清單、整理成試算表，如前面以excel編成的範例，其目的在於追蹤及比較個股的品質。
當我們發現投資機會時，先評估其矩陣等級，確認這公司的品質後，再與其他公司做比較。
而這樣做好處多多，以下為《投資檢查表》一書中的觀念：
可以協助我們消除新鮮感，控制買進股票的自然衝動，不會因害怕錯失投資機會，而加快研究程序(...質化分析、量化分析、價值評價...)，比較後可以知道理想的投資標的是哪一個。
而如果沒有好的投資機會，不妨花點時間籌備未來投資機會，針對這些長年A級的公司，好好的研究其價值(...值多少錢？)。
這樣一來，可以在機會來臨時斷然採取行動，也可以防止你因價格波動而魯莽行事，長久以來「時間」將會站在你這邊。
結論：
以上選股工作大致上完成，從產業中尋找護城河，可以幫助我們界定「能力圈」，避免投資太難了解的產業，也因為護城河的保護，我們的投資組合多了一層保障。
再次重申，篩選出這些A級公司的目的是告訴我們該集中火力在哪，並近一步做研究，提醒您！這些雖都是好公司，也不應該支付過高的價格。
- 最後，再次推薦 雷浩斯的《矩陣式存股法》一書。
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